成为个人理财规划师需要哪些资格

成为个人理财规划师需要哪些资格

具有丰富的金融、投资、经济、法律知识

具有良好的人品及职业操守

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。助理理财规划师报考条件凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。中级理财规划师报考条件凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作13年以上。（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。高级理财规划师报考条件凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作19年以上。（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。考试科目考试内容：理论知识、实操知识、综合评审等级科目考试时间鉴定内容题型题量答题方式理财规划师理论知识 08:30-10:00职业道德单选/多选共25题答题卡理论知识单选/多选/判断共100题答题卡 10:30-12:30专业能力单选共100题答题卡 14:00-15:30综合评审案例分析共三题纸笔作答

个人理财规划师需要哪些宏观经济信息？

（1）宏观经济状况：经济周期、景气循环、物价指数及通货膨胀、就业状况等；

（2）宏观经济政策：国家货币政策、财政政策及其变化趋势等

（3）金融市场：货币市场及其发展，资本市场及其发展，保险市场及其发展，外汇黄金市场及其发展，金融监管等；

（4）个人税收制度：法律、法规、政策及其变化趋势；

（5）社会保障制度：国家基本养老金制度及其发展趋势，国家企业年金制度及其发展趋势等

（6）国家教育、住房、医疗等影响个人/家庭财务安排的制度及其改革方向.

考取个人理财规划师证要学习哪些课程？用哪些教材?

给你参考一下，教材就得靠你自己上书店找去了

FP中国注册（助理）理财规划师课程表

模块一金融理财基础

1、金融理财含义与理念 2、货币时间单位 3、我国金融理财市场现状与发展趋势

4、金融理财专业人员应具备的素质

模块二个人金融理财运作

1、初识个人金融理财 2、个人金融理财规划制定的步骤 3、个人金融理财策略

模块三个人金融理财风险的规避

1、初识个人金融理财风险 2、个人金融理财风险方面的误区 3、规避理财风险的方法

模块四金融理财产品销售

1、理财客户关系的建立 2、金融理财产品的销售技术 3、金融理财产品的销售策略

4、金融理财产品的销售管理

模块五银行理财

1、银行理财基础 2、银行理财的内容 3、银行理财的风险 4、银行理财的策略 5、银行理财的技能

模块六证券理财

1、证券理财基础 2、证券理财内容 3、证券理财的风险 4、证券理财的技能

模块七证券投资基金理财

1、证券投资基金理财基础 2、证券投资基金理财的内容 3、证券投资基金理财的风险

4、证券投资理财的策略 5、基金理财技能

模块八保险理财

1、保险理财基础 2、保险理财的内容 3、保险理财的风险 4、保险理财的策略

5、保险理财的技

模块九信托理财

1、信托理财的基础 2、信托理财的内容 3、信托理财的风险 4、信托理财的策略

模块十外汇理财

1、外汇理财基础 2、外汇理财的内容 3、外汇理财的风险 4、外汇理财的策略

5、外汇理财的技能

模块十一金融理财有关的法规

1、有关商业银行理财的法规 2、有关证券理财的法规 3、有关保险理财的法规

4、有关信托理财的法规 5、有关个人外汇理财的法规 6、个人所得税

模块十二个人理财中的税收筹划

1、初识税收筹划 2、个人理财中有关个人所得税筹划的常见方式

想从事个人理财规划师工作，我需要具备那一些专业知识，需要哪些从业资格证？

必须得是会计啊，得有个中级高级的职称让别人觉得你有这个能力！要是以公司的名义做就去申请个代帐公司

2011个人理财规划师考试的报名及考试时间

1,3月第三个周末全国统考，3月初开始报名，4月初结束报名

2.省厅不接受个人报名，如果学校不组织的话一般是找当地的培训或者代报机构。

3.大学在校生一般可以考到三级，助理理财规划师，一共2本教材，考2卷，都达到60分算合格，都是选择题，没有很难，呵呵~~

客户的性别对个人理财规划师很重要这句话对吗

当然是错的，做理财不是我们选择客户，是客户选择我们，所以客户的一切都是次要的，能用自己的语言打动他们才是重要的。

初次与未来客户免谈,个人理财规划师应该进行哪些方面的准备

你学过有关理财规划师方面的知识吗？

如果没有，最好不要提理财规划的东西；如果学了的话，一台笔记本或理财规划师专用的计算器和几张白纸就行了！

个人理财规划师是助理理财规划师吗?现在是大三的学生出来想进银行工作想考关于理财方面的证

个人理财规划师分得很细的。助理理财规划师是国家的技术职称。如果想进银行工作，银行有专业的技术职称的。比较基本的是点钞和电脑，还有财务方面的。对公对私业务的要求还不一样。还有你说的这个理财规划师一般适用于理财经理这种的。但是很多刚进银行是做不了理财经理的。很多是从基本的工作一直轮。

招商银行个人理财规划师待遇如何，是正式编制吗？麻烦指教下！

是正式编制，交五险一金。待遇还不错。

理财规划师都有几个级别呢

理财规划师有以下级别

一、国家高级理财规划师（职业资格一级）

具备以下条件之一：

1.连续从事本职业工作19年以上。

2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

4.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

5.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。

二、国家理财规划师（职业资格二级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

三、助理理财规划师（职业资格三级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

四、理财规划师职位要求

1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

扩展资料：

助理理财规划师报考范围

（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；

（2）证券公司的投资顾问和客户经理；

（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；

（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；

（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等；

（6）各行各业的高级管理人员；

（7）有志于从事理财规划的人员；

（8）信托投资、房地产、、等相关人员；

（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

参考资料：国家理财规划师百度百科

理财师有几个级别,分别是解释

它的全称叫做理财规划师，国家劳动部把它分为三个级别：理财规划师国家资格认证三级（最低级，你可以考的级别，也是入门级）、理财规划师国家资格认证二级（需要有相关的工作经验，或有三级证书）和理财规划师国家资格认证一级（级别最高，中国现在应该还是没有上万人吧）

他考试分为两次，5月份一次 11月份一次，都是中旬考试。

它分为基础知识和专业技能两个部分。

他要掌握的东西涉及到财经方面的几乎已经是全部了，包括保险金融证券法律经济等等等等！覆盖面广，发展速度快！

国家理财规划师二级是不是职称

国家理财规划师二级，是职称。但职称分两大类：

1.在职公务人员职称，属于国家专业技术干部职称；

2.非在职社会人员职称，属于应聘资质（资格）国家理财规划师共分三级:

国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师如今，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

拓展资料：

国家理财规划师，是曾经由国家劳动和社会保障部颁布的理财师职业证书。

2016年，根据国务院《关于取消一批职业资格许可和认定事项的决定国发〔2016〕68号》，国务院取消国家理财规划师，不再组织相关考试，不再颁发相关证书

理财规划

概念

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

目的

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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